Pankin sijoitusneuvoja (Osuuspankki) suositteli sijoittamaan OP-Venäjä rahastoon. Merkintä ja lunastuspalkkio on 1% (min 8e) ja hallinnointipalkkio 2.5% / vuosi. Mitä tämä hallinnointipalkkio käytännössä tarkoittaa?

Jos esimerkiksi rahasto nousee vuodessa 2.5% niin onko tuotto sitten 0% kun palkkion on otettu päältä?

Viestiä muokattu 1:26 pm – lokakuu 12, 2011 Sepi toimesta

Sijoittaja kirjoitti:

Rahaston tuottoa laskettaessa täytyy tietenkin huomioida kaikki kulut. Mikäli rahaston hallinnointipalkkio tässä tapauksessa on 2.5 %:ia (joka on todella korkea), niin rahaston arvon täytyy kasvaa yli 2.5 %:ia vuodessa, jotta rahoilleen saa kulujen jälkeistä tuottoa. Sitten on tietenkin huomioitava myös inflaation vaikutus, joka tällä hetkellä on jossain 3% yläpuolella. Joten mikäli haluat rahoillesi reaalituottoa seuraavan vuoden aikana, niin rahaston arvon täytyy kasvaa yli 6.5 %:ia vuodessa. (1% merkintä + 2.5% hallinnointipalkkio + 3% inflaatio (tiedetään vasta jälkikäteen paljonko todellisuudessa ollut)).

Täytyy myöntää, että itsekin yllätyin palkkiotasosta. Jos jostain löytäisi esimerkiksi Venäjälle sijoittavan ETF:n niin tuotto voisi olla jopa kaksinkertainen kyseiseen Osuuspankin rahastoon verrattuna.