Sijoitusblogi

Sijoitusvakuutus: Tee-se-itse versio

Haluatko tietää, miten pystyt suojaamaan osakesijoituksesi ilman erillistä sijoitusvakuutusta?

Osakkeiden laskuun voi varautua myös tekemällä suojausmekanismin johdannaisia käyttäen. Kun pelkäät, että osakkeen arvo saattaisi tippua, osta salkkuusi osakkeen laskun puolesta veikkaavia johdannaisia. Tällaisia on esimerkiksi Mini Futuurit (mini long/mini short). Ainakin suurivaihtoisista osakkeista on tarjolla tällaisia. Kun kurssi sitten laskee, niin johdannaisen arvo nousee samassa suhteessa.

Otetaan esimerkki:

Omistat 1000 eurolla osaketta X, pelkäät että kurssi laskee 10% tulevan kvartaalin aikana.

Ostat 100 eurolla X osakkeen Mini short -johdannaista, jonka vipuvaikutus on 10x. Koko potti on siis 1100 euroa.

Kun osakkeen arvo laskee 10%, niin johdannaisen arvo nousee 100% vipuvaikutuksen myötä ja tilanne on +/- 0.

Ainahan asiat eivät ole näin yksiselitteisiä, mutta teoriassa näin on mahdollista tehdä.

Talvivaarasta ei voittoja ihan hetkeen…

Talvivaara - 1 vuosi
Talvivaara - 1 vuosi

Suomalaisten piensijoittajien lempilapsi Talvivaaran Kaivososakeyhtiö Oyj (TLV1V) herättää kiihkeää keskustelua netin keskustelupalstoilla. Kannoissa on selkeä kontrasti, toisten mielestä Talvivaarassa tulee tapahtumaan lähiaikoina ihmeitä ja sen mukana kurssi nousisi jyrkästi. Toisen kannan mukaan taas Talvivaara on jo unohdettu tähdenlento joka lskee laskemistaan.

Kova lasku on ainakin takana, kurssi on menettänyt viimeisen vuoden aikana arvostaan n. 55%, ja taitaa olla monen piensijoittajan salkku turskalla tämän lapun myötä. Kaivoksen kohdalle on kuitenkin tullut joitakin positiivisia uutisia, tasavallan presidentti uskoo Suomen kaivosalasta uutta Nokiaa, sekä valtion sijoitusyhtiö Solidium on kasvattanut omistustaan tasaisesti Talviksessa.

Uskon, että näillä hinnoilla tämä alkaa olla jo ostohinnoissa, mutta jos kurssi nousee, se nousee hitaasti.

Millon alkaa Nokian short squeeze?

Lumia 900
Lumia 900

Nokia Corporation Oyj:n (OMXH:NOK1V, NYSE:NOK) Windows puhelimet saavuttavat kokoajan laajempia markkinoita. Huhtikuun aikana puhelimet tulevat myyntiin mm. jenkeissä, jossa Lumia 900 puhelin on JO ennakkotilausten ansiosta amazonissa AT&T:N myydyin puhelinmalli. Lumia 800C tulee myyntiin myös Kiinassa tämän kuukauden aikana.

Kaikesta tästä huolimatta Nokia on hyvin laajalti shortattu osake. Nasdaqin tietojen mukaan 15.3.2012 shorttien määrä oli yli 235 miljoonaa osaketta kun kokonaisvaihto oli samana päivänä vain noin 30 miljoonan paikkeilla. Nokian osake on siis NYSE:n shortatuimmista osakkeista, ainakin kokonaisvaihtoon suhteutettuna.

Tällaisessa tilanteessa ihmettelee kuitenkin, että eikö shorttien asettajat ala lunastelemaan rahojaan pikkuhiljaa talteen. Näkymät kun vain paranevat paranemistaan. Voikin olla, että kun saadaan tarpeeksi iso yksittäinen positiivinen uutinen (joka voi olla mmm. tulosvaroitus, lukuja reilusta myynnistä) niin shorttien asettajiin iskee paniikki ja ne alkavat sulkemaan positioitaan yhtäaikaa. Tällaista tilannetta kutsutaan Short Squeeze:ksi.

Muistatko vielä miten kävi Volkswagenin osakkeelle 2008?

Hyvä uutinen keskellä synkimmältä näyttänyttä markkinatilannetta johti kurssinousuun, joten lyhyeksi myyjät alkoivat sulkea myyntejään. Mutta koska Volkswagen oli lyhyeksi myydyin osake ja yhtiön toiseksi suurimmalla omistajalla, Ala-Saksin osavaltiolla oli hallussaan 20 prosenttia osakkeista – tuli vapaana vaihdettavista osakkeista huutava pula. Volkswagenin osake nousi kahdessa päivässä 210 eurosta parhaimmillaan jopa yli 1000 euron! Volkswagenista tuli hetkeksi muutamassa päivässä maailman arvokkain yhtiö sen pörssiarvon ollessa yli 300 miljardia euroa Exxon Mobilin pitäessa kakkospaikkaa. lähde: Kohti taloudellista riippumattomuutta

Tällaista pohdintaa tänään, osallistu ihmeessä keskusteluun kommentoimalla tätä artikkelia!

Finnairissa oston paikka?

Valtio-omisteiset yhtiöt ovat olleet viimeaikoina valtavan mediaryöpytyksen kohteena. Johtajille maksetut palkkiot ovat olleet kohtuuttoman suuria ja jopa väärin perustein maksettuja. Erityisenä pinnalle on noussut Finnai, joka on myös tehnyt kovaa tappiota viimeaikoina. Onko markkinat jopa aliarvioineet sen, mitä valtio-omisteisuus yritykseen tuo. Se on ainakin selvää, että ei valtio omiaan konkurssiin päästä. Allaolevassa kuvassa näkyy vuoden kurssikehitys, alamäki on ollut kova ja edellinen huippukohta osakkeella on ollut 5,5 eurossa. Olisiko nyt aika ostaa osaketta, positiivisilla uutisilla osake saisi varmasti ainakin 15-20% nousua.

Finnair 1-vuosi
Finnairin osake, 1-vuosi

Pese ikkunat kevään kunniaksi

Anna valon tulla toimistoon.. Aurinko paistelee ja päivä on dramaattisesti pidentynyt. Meillä sijoittajillakin sää vaikuttaa mielialaan, jopa sijoituskäyttäytymiseen.

Haluaisinkin suositella kaikkia meitä, treidauspäätteen ääressä istuvia miehiä ja naisia tilaamaan ikkunanpesun ja päästää kirkkaan auringonvalon päästä ikkunoista myös toimistojen puolelle. Ikkunanpesut Helsingissä tarjoaa Kirkaslasi Pesupalvelu

Ulkomaiset ETF-rahastot

Tännekin on tullut monenlaisia kysymyksiä siitä, että miten pystyy sijoittamaan ETF-rahastoihin, jotka seuraavat ulkomaisia indeksejä. Helsingin pörssiä seuraava Seligsonin ETF ei välttämättä ole maantieteellistä hajautusta hakevalle se ainoa oikea vaihtoehto.

Nordnetin kautta löytyi esimerkiksi Vanguard Total World Stock ETF, joka nimensä mukaisesti hajauttaa koko maailman indeksiin. Pienenä vinkkinä vielä, esimerkiksi Vanguardin ETF:t löytyy nordnetistä haun kautta, ei ETF-korin kautta. Ainakaan itse en onnistunut löytämään korista.

Ulkomaisiin ja kotimaisiin rahastoihin pääset käsiksi esimerkiksi Nordnetin kautta.

Sijoitusrahastojen vertailu – mikä rahasto minulle?

Moni rahastosijoittamisesta kiinnostunut tuskailee eri rahastotuotteiden välillä. Sijoittaisiko Suomeen, kehittyville markkinoille vaiko raaka-aineisiin. Rahastojen vertailu on tehty rahastoyhtiöiden toimesta jopa hankalaksi. Rahastotuotteita on jokaiselle sormelle, varpaalle ja vielä huomattavasti enemmänkin.

Tärkeimmät asiat, mitkä ottaa huomioon valittaessa rahastoa:

  • Kulut
    Minkä verran rahasto syö hallinnointipalkkioita ja merkintäkuluja. Indeksirahastoissa on yleensä pienimmät kulut.
  • Rahaston kohde
    Joku haluaa sijoittaa suomalaisiin osinkoyhtiöihin, toinen maailman metsäteollisuuteen ja kolmas taas kultaan. Mahdollisuuksia on mahdoton määrä ja siinä oikeaa valintaa ei voi tietää.

Yksi hyvä keino vertailla eri rahastoja, on tutkia niiden historiallisia tuottoja ja vertailla niitä keskenään. Vertaile rahastoja Nordnetin sivuilla.

Avaa maksuton osake- ja rahastosalkku tästä.

Google haut talouden indikaattoreina?

Näitäkin sivuja selailee päivittäin kymmeniä, satoja ihmisiä. Se, mitä kautta lukijat sivuille päätyy, on mielenkiintoista. Yleisin muoto on saapua hakukoneiden kautta etsiessä itselle mielenkiintoisesta aiheesta. Eri hakusanojen hakumäärillä voi seurata helposti, mitkä ovat päivän polttavia puheenaiheita. Uutiskeilassa olevien yritysten nimillä päädytään sivuille usein, mutta myös selkeitä sijoittamiseen liittyviä trendejä on välillä havaittavissa.

Viime aikoina hakusana etf-rahastot on ohjannut nousevassa määrin ihmisiä sivustolle. Myöskin hakusana warrantti on herättänyt nousevaa mielenkiintoa. Toisaalta taas shorttaus ja lyhyeksi myynti on vähentänyt osuuttaan huomattavasti.

Voisiko näistä tehdä suurempia johtopäätöksiä markkinapsykologian kannalta? Siihen antaa oikean vastauksen vain aika!

 

Sijoituksen suojaaminen johdannaisilla?

Laskevien markkinoiden aikaan moni säästäjä ja sijoittaja miettii päänsä puhki, miten saisi salkun arvon pysymään, vaikka indeksit laskee päivästä toiseen. Rahastot, varsinkin tiettyjä strategioita noudattavat rahastot käyttävät sijoitusten suojaamiseen warrantteja eli johdannaisia.

Nämä pankkiiriliikkeiden ja pankkien tarjoamat sijoitusinstrumentit ovat sidottu johonkin tiettyyn kohde-etuuteen, kuten osakkeeseen. Voit valita haluatko käyttää osto-, vai myyntiwarranttia riippuen siitä uskotko että kohde-etuus nousee vai laskee. Suojaamisessa käytetään siis myynti-warranttia.

Esimerkki:

Sinulla on 1000 kappaletta 10 euron hintaisia osakkeita, eli siis 10 000 euron pääoma. Pelkäät kuitenkin, että osakkeen hinta tulee laskemaan 5 euroon, eli puoleen nykyisestä. Ostat myynti-warrantteja, jotka uskovat hinnan olevan jonain päivänä 5 euroa. Kun osakkeesi laskevat, warranttien hinta nousee ja täten sijoituksesi pysyy vakaana.

Lue lisää warrantti-oppaastamme!

 

Oikea aika lyhyeksi myyntiin?

Markkinoiden laskiessa sijoittaja kiroaa. Osakkeiden arvo putoaa silmissä, mutta ei kuitenkaan uskalla myydä pois. Oikean liikkeen tekeminen voi olla vaikeaa. Onneksi putoavistakin kursseista voi hyötyä, nimittäin osakkeiden laskevasta trendistä voi hyötyä myymällä kyseistä osaketta lyhyeksi. Myöskin mini futuureilla (Mini Shorteilla) pystyy ottamaan kantaa kurssin laskun puolesta. Lue lisää artikkelistamme: lyhyeksi myynti