Millä osakkeella paras tuotto vuonna 2016?

Väittäisin että kaikki meistä on joskus leikkinyt mielessään seuraavanlaisella ajatuksella, mitä jos olisin sijoittanut kaikki rahani tuohon osakkeeseen vuosi sitten. Harmillista tietysti on että menneisyydessä tehtyjä valintoja ei pysty muuttamaan ja kukapa olisi vuosi sitten pystynyt arvaamaan maailman tai edes yksittäisen sijoituskohteen suunnan. Sellaisen kyvyn omaava henkilö on varmasti erittäin varakas.

Myönnän että olen itsekin harrastanut tuollaisia ajatusleikkejä. Viime vuosi toi mukanaan monta suurta yllätystä, kuten Brexitin ja Trumpin vaalivoiton. En kyllä olisi osannut arvata niitä helmikuussa 2016.

Vaikka suosittelenkin vahvasti sijoitusten hajauttamista ja passiivista sijoittamista, tulee välillä kuitenkin tutkailtua joitain yhtiöitä huomattavasti tarkemmin. Passivinen sijoittaminen pyrkii mukailemaan pörssin indeksilukemaa ja siten tuottamaan keskimääräisen tuoton. Esimerkiksi viimeisen vuoden aikana New Yorkin pörssin keskimääräinen tuotto (Dow Jones) on ollut yli 25% ja se on todella hyvä jos sitä vertaa pörssien keskimääräiseen seitsemän prosentin tuottoon.

Katsoin mielenkiinnosta myös muutamien yksittäisten yhtiöiden pörssikurssien kehitystä. Esimerkiksi kuluttajakäyttäytymistä rankalla kädellä uudistava Amazon voittaa indeksin yli 57 prosentin tuotolla. Sähköautoistaan tunnettu Tesla lyö tiskiin vielä kovemmat luvut, 68% nousua vuodessa. Olen aiemmin kirjoittanut myös peliyhtiöihin sijoittamisesta. Näistä mm. ruotsalainen ja Suomessa suosittu Betsson suoriutui yllättävän kehnosti ja osakkeen arvo tippui noin 30% viimeisen vuoden aikana. Kun näitä lukemia katselee saa hyvän muistutuksen siitä miksi strategiani passiivisena sijoittajana on hyvä. En todellakaan osaisi valita aina voittavia osakkeita. Keskimääräinen tuotto riittää minulle oikein hyvin. Olihan se kuitenkin plussalla!

Mihin sijoittaisin jos voittaisin lotossa?

Varmasti jokainen meistä on joskus leikkinyt mielessä ajatuksella lottovoitosta. Mitä tekisin sillä esimerkiksi viidellä miljoonalla eurolla jonka saisin seitsemällä oikealla numerolla. Käyttökohteiden keksiminen ei tuota vaikeuksia: ostaisinko isomman asunnon ja hienomman auton vai lähtisinkö maailmanympärysmatkalle?

Moni on myös varmasti miettinyt järkevämpiäkin sijoituskohteita. Asuntoon sijoittaminen ei tietysti ole huono vaihtoehto, mutta ottaisin sen lisäksi harkintaan myös muita sijoitusmuotoja. Pyrkisin siihen että raha alkaisi tekemään työtä minun puolesta esimerkiksi osinkojen ja vuokratuottojen muodossa jotta saisin tasaista tulovirtaa myös tulevaisuudessa.

Jos kuvitellaan että voittosumma olisi viisi miljonaa euroa, niin sijoittaisin voittorahat seuraavalla tavalla:

Ongelma vain on se, että en harrasta lottoamista.

Sijoitusvakuutus: Tee-se-itse versio

Haluatko tietää, miten pystyt suojaamaan osakesijoituksesi ilman erillistä sijoitusvakuutusta?

Osakkeiden laskuun voi varautua myös tekemällä suojausmekanismin johdannaisia käyttäen. Kun pelkäät, että osakkeen arvo saattaisi tippua, osta salkkuusi osakkeen laskun puolesta veikkaavia johdannaisia. Tällaisia on esimerkiksi Mini Futuurit (mini long/mini short). Ainakin suurivaihtoisista osakkeista on tarjolla tällaisia. Kun kurssi sitten laskee, niin johdannaisen arvo nousee samassa suhteessa.

Otetaan esimerkki:

Omistat 1000 eurolla osaketta X, pelkäät että kurssi laskee 10% tulevan kvartaalin aikana.

Ostat 100 eurolla X osakkeen Mini short -johdannaista, jonka vipuvaikutus on 10x. Koko potti on siis 1100 euroa.

Kun osakkeen arvo laskee 10%, niin johdannaisen arvo nousee 100% vipuvaikutuksen myötä ja tilanne on +/- 0.

Ainahan asiat eivät ole näin yksiselitteisiä, mutta teoriassa näin on mahdollista tehdä.

Talvivaarasta ei voittoja ihan hetkeen…

Talvivaara - 1 vuosi
Talvivaara - 1 vuosi

Suomalaisten piensijoittajien lempilapsi Talvivaaran Kaivososakeyhtiö Oyj (TLV1V) herättää kiihkeää keskustelua netin keskustelupalstoilla. Kannoissa on selkeä kontrasti, toisten mielestä Talvivaarassa tulee tapahtumaan lähiaikoina ihmeitä ja sen mukana kurssi nousisi jyrkästi. Toisen kannan mukaan taas Talvivaara on jo unohdettu tähdenlento joka lskee laskemistaan.

Kova lasku on ainakin takana, kurssi on menettänyt viimeisen vuoden aikana arvostaan n. 55%, ja taitaa olla monen piensijoittajan salkku turskalla tämän lapun myötä. Kaivoksen kohdalle on kuitenkin tullut joitakin positiivisia uutisia, tasavallan presidentti uskoo Suomen kaivosalasta uutta Nokiaa, sekä valtion sijoitusyhtiö Solidium on kasvattanut omistustaan tasaisesti Talviksessa.

Uskon, että näillä hinnoilla tämä alkaa olla jo ostohinnoissa, mutta jos kurssi nousee, se nousee hitaasti.

Millon alkaa Nokian short squeeze?

Lumia 900
Lumia 900

Nokia Corporation Oyj:n (OMXH:NOK1V, NYSE:NOK) Windows puhelimet saavuttavat kokoajan laajempia markkinoita. Huhtikuun aikana puhelimet tulevat myyntiin mm. jenkeissä, jossa Lumia 900 puhelin on JO ennakkotilausten ansiosta amazonissa AT&T:N myydyin puhelinmalli. Lumia 800C tulee myyntiin myös Kiinassa tämän kuukauden aikana.

Kaikesta tästä huolimatta Nokia on hyvin laajalti shortattu osake. Nasdaqin tietojen mukaan 15.3.2012 shorttien määrä oli yli 235 miljoonaa osaketta kun kokonaisvaihto oli samana päivänä vain noin 30 miljoonan paikkeilla. Nokian osake on siis NYSE:n shortatuimmista osakkeista, ainakin kokonaisvaihtoon suhteutettuna.

Tällaisessa tilanteessa ihmettelee kuitenkin, että eikö shorttien asettajat ala lunastelemaan rahojaan pikkuhiljaa talteen. Näkymät kun vain paranevat paranemistaan. Voikin olla, että kun saadaan tarpeeksi iso yksittäinen positiivinen uutinen (joka voi olla mmm. tulosvaroitus, lukuja reilusta myynnistä) niin shorttien asettajiin iskee paniikki ja ne alkavat sulkemaan positioitaan yhtäaikaa. Tällaista tilannetta kutsutaan Short Squeeze:ksi.

Muistatko vielä miten kävi Volkswagenin osakkeelle 2008?

Hyvä uutinen keskellä synkimmältä näyttänyttä markkinatilannetta johti kurssinousuun, joten lyhyeksi myyjät alkoivat sulkea myyntejään. Mutta koska Volkswagen oli lyhyeksi myydyin osake ja yhtiön toiseksi suurimmalla omistajalla, Ala-Saksin osavaltiolla oli hallussaan 20 prosenttia osakkeista – tuli vapaana vaihdettavista osakkeista huutava pula. Volkswagenin osake nousi kahdessa päivässä 210 eurosta parhaimmillaan jopa yli 1000 euron! Volkswagenista tuli hetkeksi muutamassa päivässä maailman arvokkain yhtiö sen pörssiarvon ollessa yli 300 miljardia euroa Exxon Mobilin pitäessa kakkospaikkaa. lähde: Kohti taloudellista riippumattomuutta

Tällaista pohdintaa tänään, osallistu ihmeessä keskusteluun kommentoimalla tätä artikkelia!

Finnairissa oston paikka?

Valtio-omisteiset yhtiöt ovat olleet viimeaikoina valtavan mediaryöpytyksen kohteena. Johtajille maksetut palkkiot ovat olleet kohtuuttoman suuria ja jopa väärin perustein maksettuja. Erityisenä pinnalle on noussut Finnai, joka on myös tehnyt kovaa tappiota viimeaikoina. Onko markkinat jopa aliarvioineet sen, mitä valtio-omisteisuus yritykseen tuo. Se on ainakin selvää, että ei valtio omiaan konkurssiin päästä. Allaolevassa kuvassa näkyy vuoden kurssikehitys, alamäki on ollut kova ja edellinen huippukohta osakkeella on ollut 5,5 eurossa. Olisiko nyt aika ostaa osaketta, positiivisilla uutisilla osake saisi varmasti ainakin 15-20% nousua.

Finnair 1-vuosi
Finnairin osake, 1-vuosi

Oikea aika lyhyeksi myyntiin?

Markkinoiden laskiessa sijoittaja kiroaa. Osakkeiden arvo putoaa silmissä, mutta ei kuitenkaan uskalla myydä pois. Oikean liikkeen tekeminen voi olla vaikeaa. Onneksi putoavistakin kursseista voi hyötyä, nimittäin osakkeiden laskevasta trendistä voi hyötyä myymällä kyseistä osaketta lyhyeksi. Myöskin mini futuureilla (Mini Shorteilla) pystyy ottamaan kantaa kurssin laskun puolesta. Lue lisää artikkelistamme: lyhyeksi myynti

Talvivaaran kohtalo ?

Kainuun seutua, suomalaisia sijoittajia ja helsingin pörssiä puhuttanut uutinen Talvivaaran kaivososakeyhtiön (TLV1V) toimitusjohtajan Pekka Perän erosta on saanut melkoiset mittasuhteet. Samana päivänä julkaistiin myös uutinen siitä, että Talvivaara aikoo loppuvuonna keskittyä enemmän kannattavuuden parantamiseen kuin tuotannon maksimointiin. Pörssin reaktiona katosi ilmaan satoja miljoonia euroja.

Sijoituksena Talvivaara on ollutkin mystinen. Parhaimmillaan reilu 7 euroa maksava osake on nyt valunut 2,30 euroon ja spekulaatio käy kovana. Moni lainarahalla sijoittava on menettänyt yöunensa. Valtion sijoitusyhtiölläkin suli melkoinen potti yhdessä päivässä.

Uskaltaako nikkelikaivokseemme, sotkamon ylpeyteen, Talvivaaraan sijoittaa? Onko nyt se oikea aika? Keskustelu jatkuu ”Uskaltaako Talvivaaraan sijoittaa?” -ketujssa

Osakevälittäjiä – käy kauppaa suomalaisilla osakkeilla

Varsinkin sijoittamista aloitettaessa miettii tarkasti, että missä pankissa järjestelee omat osakekauppansa. Pankeilla on omat hinnoittelunsa ja onkin tärkeä pystyä vertailemaan toimijoita. Jotkin pankit ottavat kulua myös arvopaperien säilyttämisestä, joillakin kaupasta otetaan kiinteä hinta, joillakin prosentuaalinen palkkio. Joillakin tekijöillä on myös kiinteitä paketteja, jolloin pystyt tekemään kauppaa niin paljon kuin haluat.

Suomalaisia osakkeita kun haluat ostella, on välittäjiä ainakin seuraavat:

Rahastosijoittaminen 2011 ?

Vuosi 2010 on ollut erittäin mielenkiintoinen rahastomaailmassa ja yleensäkkin sijoitusmaalimassa. Monen näköisiä tapahtumia on ollut aikalailla kaikilla sektoreilla. Mutta millainen vuosi 2011 on rahastojen kannalta? Onko kehittyvillä markkinoilla minkälaiset asetelmat ja kuinka käy amerikan? Siinä onkin asioita mietittäväksi.

Sijoitusrahastot.org -blogi toivottaa hyvää joulua kaikille lukijoille!