Bitcoin Pikaosto [Vain 15 minuutissa]

Kryptovaluutan vaihtoalustoja löytyy internetistä joka lähtöön, ja niillä on usein hyvin erilaisia käyttötarkoituksia. Yksi suurimmista ja tunnetuimmista tällaisista on Binance, joka on tänä vuonna pyörinyt tiuhaan tahtiin otsikoissa, eikä mitenkään positiivisessa valossa. Mutta mikä Binance on?

Kyseessä on kryptovaluutan vaihtoalusta, jolla pystyy käymään kauppaa useilla eri kryptovaluutoilla. Kaupankäynnin määrällä laskettuna Binance on vuodesta 2018 asti ollut maailman suurin kryptovaluutta exchange 1,3 miljardin dollarin markkina-arvollaan.

Binance oli alunalkujaan kiinalaisen Changpeng Zhaon Kiinaan perustama kaupankäyntiohjelmisto, joka perustettiin vasta vuonna 2017. Se on siis kasvattanut suosiotaan todella nopeasti. Alustan alkuaikoina kävi kuitenkin selväksi, että Kiinan viranomaiset eivät katsoneet kryptovaluuttojen saapumista markkinoille hyvällä, ja sääntelyn kiristyessä Changpeng Zhao siirsi Binancen toiminnot Japaniin, ja sieltä taas sääntelyn kiristyessä Maltalle. Yhtiön pääkonttori on edelleen Maltalla.

Vuonna 2018 Binance aloitti rahankeruun oman, vakaan kolikkoprojektin aloittamiseksi, ja onnistuikin keräämään yhteensä 32 miljoonaa dollaria. Vakaiden kolikoiden tarkoitus on olla vakaampia sijoituskohteita kuin erittäin volatiilit kryptovaluutat, kuten Bitcoin. Binancen omaa kryptovaluuttaa käytetään ensisijaisesti Binance-alustalla kaupankäyntikulujen maksamiseen ja alennuksiin.

Binancen maailmanvalloitus jatkui 2018 kun se osti Intian suurimman kryptovaluutanvaihdon WazirX:n ja ilmoitti vuotta myöhemmin tekevänsä yhteistyötä israelilaisen maksuprosessorin Simplexin kanssa. Tämä yhteistyö mahdollisti kryptovaluuttaostot normaaleilla pankki- ja luottokorteilla, kuten Visalla ja Mastercardilla. Korttimaksut ovat kuitenkin mahdollisia vain rajoitetusti, ja ne koskevat vain Bitcoinia, Ethereumia, Litecoinia ja Ripplen XRP:tä.

Vaikka Binancen historia on lyhyt, siitä ei puutu skandaaleja. Vuonna 2019 Binance kertoi joutuneensa suuren mittakaavan tietoturvaloukkauksen kohteeksi, minkä seurauksena hakkerit olivat onnistuneet varastamaan 7000 Bitcoinia. Tämä oli noin 40 miljoonan dollarin arvoinen varkaus silloin. Se, että kryptovaluutta-alustalle pääsee murtautumaan tällä tavalla on kryptomaailmassa todella suuri asia, ja Binancella olikin töitä maksaa menetetyt varat asiakkailleen ja vahvistaa lohkoketjuaan niin, ettei tällaista enää voisi tapahtua.

Tämän lisäksi vuonna 2020 julkisuuteen vuosi asiakirjoja, joiden mukaan Binance oli pyrkinyt yritysrakenteellaan tahallisesti pettämään USA:n sääntelyviranomaisia, jolloin se salaa hyötyisi kryptovaluuttasijoittajien sijoituksista.

Vuodetuissa asiakirjoissaa suunnitelmia kuvattiin kiinalaiseen taistelulajiin viitaten “Tai Chi”:ksi. Taistelulaji perustuu “tuo ja voita”-periaatteelle, joka käytännössä tarkoittaa vastustajan oman painon käyttämistä tätä vastaan. Mitä tulee Binancen väitettyyn huijausyritykseen, sen raportoitiin perustuvan Binancen tytäryhtiöön, Binance.US:aan. Tämä yhtiö on avoin amerikkalaisille sijoittajille, mutta ei salli salkkujohdannaisten kauppaa, joka on USA:ssa hyvin säänneltyä.

Asiakirjassa kerrottiin olevan myös tietoja Tai Chi-yksikön roolista sääntelykysymysten magneettina ja sen tehtävästä ottaa vastaan mahdolliset sakot, samalla kun Binance.US -yksikköön tulevat tulot siirretään Caymansaarilla toimivan holdingyhtiön kautta emoyhtiölle, eli Binancelle. Asiakirjan mukaan Tai Chi -yksiköllä olisi kuitenkin “magneettiroolistaan” huolimatta emoyhtiönsä kanssa vain sopimussuhde, jolloin itse Binancea ei voitaisi saattaa vastuuseen sääntelyrikkomuksista.

Epäilyjä ei ole kuitenkaan vielä todistettu oikeiksi ja niistä huolimatta Binance.US ja Binance itse ovat kaksi viidestä pörssistä, joille CoinGecko on antanut korkeimman arvosanan ilmoitetun kaupankäyntimäärän luotettavuudesta. Onko tämä vain kryptoalan näpäytys USA:n viranomaisille, sitä voidaan pohtia.