Parhaat rahastot 2010

Mihin rahastoihin suomalaiset sijoittavat? Ja mitkä niistä tuottavat parhaiten juuri nyt?

Kotimaisten sijoitusrahastojen rahastopääoma palasi viime vuonna liki vuoden 2007 ennätystasolle. Rahastopääoma nousi yli 61 miljardin euron, kun se kolme vuotta aiemmin oli yli 65 miljardia. Nettomerkinnät alenivat viime vuonna 31 miljoonaa euroa, mutta osakkeiden kurssinousu kasvatti pääomaa.

Suomessa toimii 35 Suomeen rekisteröityä rahastoyhtiötä ja kotimaisia rahastoja on liki 490 kappaletta. Lisäksi ulkomaisia rahastoja, joita Suomessa myydään, on noin 500. Finanssialan keskusliiton viimevuotisen tutkimuksen mukaan noin joka kuudes suomalainen eli liki 900 000 ihmistä sijoittaa rahastoihin.

Keskimäärin suomalaiset rahastosijoittajat ovat sijoittaneet kolmeen eri rahastoon.

Suosituimmat rahastot

Korko- ja osakesijoituksia yhdistelevät yhdistelmärahastot ovat olleet perinteisesti suomalaisten kestosuosikkeja. Nyt osakerahastot ovat taas lisänneet suosiotaan, kun pörssikurssit ovat toipuneet vauhdikkaasti. 10 suosituimman rahaston joukossa osakerahastoja onkin seitsemän. Niistä parhaiden vuosituotto on ollut 20-30 prosenttia. Kun vertaa 3 vuoden aikaiseen tuottoon, prosentit jäävät kuitenkin selvästi vaatimattomammiksi.

Osakerahastot

Osakerahastoista parhaan tuoton on saanut sijoittamalla kehittyvien maiden markkinoille. Korkeariskinen Pyn Populus -rahasto oli osakerahastoista tuottoisin tammikuussa, sen arvo kasvoi vuodessa liki 65 prosenttia. Osakerahastojen viiden kärjessä ovat myös Thaimaahan ja Venäjälle sijoittavat rahastot. Koko kärkiviisikko ylti yli 50 prosentin vuosituottoon tammikuun Rahastoraportin mukaan.

Hurjat tuottoluvut johtuvat pörssien maailmanlaajuisesta noususta viime vuonna. Kun katsotaan kolmen vuoden tuottoprosentteja, ne ovat ovat vajaasta kolmesta prosentista reiluun 12 prosenttiin.

Yhdistelmärahastot

Yhdistelmärahastojen keulille kiilasivat Handelsbankenin sukupolvirahastot. Tammikuun rahastoraportin mukaan niiden vuosituotto oli 26-29 prosenttia. Kolmenkin vuoden tuotto, joka sisältää myös turbulentteja pörssivuosia, oli yli neljä prosenttia.

Korkorahastot

Korkorahastotkin ovat tuottaneet liki saman verran kuin yhdistelmärahastot. Evlin European High Yield -rahasto on ykköspaikalla 32 prosentin vuosituotolla. Korkorahastojen kärkiviisikon muut rahastot tuottivat nekin parikymmentä prosenttia.

Rahastoja voi vertailla laajemmin Suomen sijoitustutkimuksen verkkosivuilla sekä Finanssialan keskusliiton kuukausittaisesta Rahastoraportista.

Ohjeet rahastoviidakkoon

”Sen Oikean” löytäminen satojen rahastojen joukosta vaatii hieman aikaa ja vaivaa, mutta vaiva yleensä myös palkitaan. Ammattilaisten neuvot kuuluvat seuraavasti:

1) Mieti, olet valmis ottamaan riskiä ja kuinka paljon. Riskinotto tarkoittaa mahdollisuutta suurempiin tuottoihin, mutta vaarana on myös menettää osa sijoitetuista rahoista.

2) Vältä kalliita rahastoja. Vertaile rahastojen kuluja. Hyvästä kannattaa maksaa, huonosta ei.

3) Katso, miten rahasto pärjää vertailuindeksilleen.

4) Ota selvää, paljonko rahastolla on osuudenomistajia ja kuinka kauan se on toiminut. Jos rahasto on pitkäikäinen, mutta pieni, kannattaa sijoitusta miettiä toisenkin kerran. Valtava rahasto puolestaan ei ehkä ole yhtä ketterä tai notkea hakemaan tuottoa pienemmistä yhtiöistä.

5) Yhden rahastoyhtiön Eurooppa-rahasto voi olla tuottoisa, mutta vastaavasti saman yhtiön Intia-rahasto ei. Ei kannata ihastua vain yhteen rahastoyhtiöön.

Tuotto %
OSAKERAHASTOT 12 kk % 3 v %
PYN Populus 64,8 12,5
FF Thailand Fund Y-USD-ACC 59,5
eQ Emerging Top Picks 58,9 6,5
Ålandsbanken Swedish Small Cap 49,1 9,9
OP-Venäjä A 48,3 2,7
YHDISTELMÄRAHASTOT 12 kk % 3 v %
Handelsbanken, sukupolvirahasto, 60-luku 29,1 4
Handelsbanken, sukupolvirahasto, 80-luku 29 4
Handelsbanken, sukupolvirahasto, 70-luku 29 4
Handelsbanken, sukupolvirahasto, 50-luku 25,9 4,6
BNPP L1 Opportunities USA 25,3 4,9
KORKORAHASTOT 12 kk % 3 v %
Evli European High Yield SEK A 32,2
Sparinvest High Yield Value Bonds EUR R 20,4 14,1
Nordea SEK Korkosalkku K 20,1 2,7
Nordea SVE Reaalikorko K 19,5 5,7
FF – US High Yield Fund Y-USD-ACC 18,9
SUOSITUIMMAT RAHASTOT Osuudenomistajia 12 kk % 3 v %
ODIN Norden 144 104 22,8 1,8
ODIN Norge 97 281 24,3 1,4
Nordea Nordic Small Cap K 86 473 31,4 12,8
Nordea Venäjä K 77 580 23,1 0,6
Nordea Intia K 62 125 18,5 -1,7
Sampo Kompassi 25 K 61 890 9,8 4,2
Nordea Kehittyvät Osakemarkkinat K 61 422 25,9 4,1
Nordea Kiina K 56 937 25,2 5,1
Nordea Vakaa Tuotto K 56 082 5,5 1,5
OP-Tuotto B 54 744 7 1,3