Warren Buffett – Sijoita Kuin Omahan Oraakkeli Teppo Viitala Viimeksi päivitetty: 5.6.2022 Moni sijoitusmaailmassa vain hetkenkin ollut on kuullut nimen Warren Buffett tai hänen lempinimensä Omahan Oraakkeli. Kyseinen henkilö tunnetaan varmasti parhaiten hänen pestistään Berkshire Hathawayn toimitusjohtajana ja hänen kuuluisasta sijoitusfilosofiastaan. Hänen maineensa yhtenä kaikkien aikojen parhaana sijoittajana on tehnyt hänet myös tunnetuksi. Tässä artikkelissa esittelemme Warren Buffettia ja hänen ajattelutapaansa sijoituksiin liittyen. Puhumme myös hänen yhtiöstään Berkshire Hathawaysta, sekä keinoista, joiden avulla sinäkin voit sijoittaa kuten Warren Buffett. Hän on todistanut, että hänen sijoitustapansa toimii sillä Warren Buffettin nettovarallisuus tämän artikkelin kirjoitushetkellä on noin 73 miljardia dollaria. Mene suoraan osioon: Kuinka aloittaa sijoittaminen kuin Warren Buffett?Warren Buffett ja sijoitusfilosofiaBerkshire HathawayWarren Buffett portfolioJohtopäätösUsein Kysytyt Kysymykset Kuinka aloittaa sijoittaminen kuin Warren Buffett? Sijoittamisen aloittaminen voi olla hankalaa. On niin monia eri vaihtoehtoja sijoituskohteille ja kaupankäyntialustalle, että aloitteleva sijoittaja ei välttämättä osaa valita parhaita vaihtoehtoja. Tässä artikkelissa esittelemme Warren Buffettia ja hänen sijoitusmetodejaan, joten on loogista suositella alustaa, jonka kautta voit sijoittaa häneen liittyviin tuotteisiin. Tässä minioppaassa autamme sinua valitsemaan parhaan alustan osakekaupoille, joka on meidän mielestämme Capital.com. Vaihe 1: Valitse Alusta Tänä päivänä sinulla on monia eri vaihtoehtoja kaupankäyntialustalle. Voit aloittaa sijoittamisen hyvin helposti suoraan pankkisi kautta, mutta pankit usein perivät korkeampia kaupankäyntikuluja, kuin internetissä toimivat kaupankäyntialustat. Suosittemme tutkimaan kaupankäyntialustojen eroja. Sinun täytyy tutkia eri kaupankäyntialustojen hintoja, sekä tuotteiden määrän laajuutta. Alustan hinnan ja tuotevalikoiman laajuuden vuoksi suosittelemme tilin luomista Capital.com. Tällä alustalla on paljon tuotteita maailman suurimmilta markkinoilta, kuten Yhdysvalloista sekä myös Pohjoismaista. Sijoittamalla tuotteisiin eri maailmankolkista, sijoitussalkun saa hajautettua hyvin helposti, mikä on erittäin hyödyllistä. Capital.com on aloittelevalle sijoittajalle erittäin hyvä myös siksi, että alusta tarjoaa ominaisuuden, joka mahdollistaa muiden kokeneempien sijoittajien kaupankäynnin kopioimisen. Tekemällä samoja kauppoja, kuin esimerkiksi Warren Buffett, sinulla on parempi mahdollisuus tehdä tuottoa. Suositeltu välittäjäOsta OsakeCFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen kautta. 79,17 % piensijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa tämän tarjoajan CFD:llä.Osta OsakeRiskivaroitus: CFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen vuoksi. 83 % piensijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä tämän tarjoajan kanssa. Sinun tulee harkita, ymmärrätkö kuinka CFD:t toimivat ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. Napsauta tätä lukeaksesi koko riskivaroitusmme.Arvosana5.04.6Mobiilisovelluksen arvostelu10/108/10TiliMinimi kaupan määräN/A€1Vipuvaikutus1:2001:30MarginaalikaupankäyntiOsakkeiden määrä2425200+ETF:ien määrä250+10MaksutMaksu per kaupankäynti€0€0Maksu per kuukausi€0€0ETFt0,01-2%0.1% - 0.175%Rahastot0,01-2%N/ACFDt0,01-2%N/ASäästösuunnitelmatN/AN/AKryptoN/A0.1% - 1%JoukkovelkakirjatN/AN/AKaupankäynnin maksutSpreadsCommission, overnight feeNostomaksu0€€0 - €1/0.1%PassiivisuusmaksuN/AN/ATalletusmaksut0€£0Yön yli menevä CFD-kauppaN/AN/AMaksutavatCredit CardGiropayNetellerSepa TransferSkrillSofortPaypal Vaihe 2 – Aktivoi Tilisi Jos olet jo tallettanut rahaa Capital.com-tilillesi, voit aloittaa osakkeiden ostamisen. Muutoin, paina alhaalta “Talleta varoja.” Suosittelemme, että talletat rahat suoraan USD-muodossa, jotta vältyt ylimääräisiltä maksuilta. Voit siirtää rahaa käyttämällä pankkikorttia, PayPalia tai pankkisiirtoa. Vähimmäistalletus on 200 USD pankkikortilla ja PayPalilla. Pankkisiirron vähimmäistalletus on 500 USD. Nyt olet valmis ostamaan osakkeita. Vaihe 3 – Valitse Itsellesi Mieluiset Sijoituskohteet Suosittelemme usein, että ihmiset valitsevat sijoituksenkohteensa ensiksi omien kiinnostustensa perusteella. Jos olet hyvin kiinnostunut esimerkiksi Warren Buffettin sijoitusfilosofiasta, voit sijoittaa hänen yhtiöönsä Berkshire Hathawayn osakkeisiin. Aluksi voi olla myös hyvä sijoittaa erilaisiin indekseihin ja ETF:iin, koska niiden kautta saa hyödyn hajautuksesta, sillä useat tämänkaltaiset välineet pitävät sisällään useita eri alojen yrityksiä tai erilaisia tuotteita, jolloin hajautuksen hyödyt voi hyödyntää sijoittamalla yhteen tuotteeseen. Vaihe 4 – Käytä Kaikkia Saatavilla Olevia Resursseja Yksi Capital.com parhaimmista ominaisuuksista on mahdollisuus tehdä samat kaupat, kuin muut kokeneet sijoittajat. Tekemällä näin voit luottaa ammattitaitoisten sijoittajien arvostelukykyyn sen sijaan, että tekisit itse analyysin jokaisesta sijoituksen kohteestasi. Kuvassa näet Warren Buffettin CopyPortfolion parin viime vuoden tuloksen. Käyttämällä Capital.com kopiointiominaisuutta voit kopioida hänen tekemät kaupat. Warren Buffett ja sijoitusfilosofia Kaikkein tärkein yksittäinen tekijä Buffettin ajattelutavassa on löytää sijoituskohteita, joiden todellinen arvo on korkeampi, kuin niiden sen hetkinen markkina-arvo. Buffett tutkii yhtiöiden avainlukuja ennen sijoituspäätöksen tekoa. Tärkeitä tunnuslukuja hänelle ovat yhtiön velka ja tuottoprosentti. Myös P/E eli osakkeen hinnan suhde yhtiön tuottoon sekä P/B eli osakkeen hinnan suhde yhtiön kirja-arvoon ovat hänelle tärkeitä tunnuslukuja, joiden avulla Buffet etsii arvokkaita yhtiöitä. On usein hyvin vaikeaa löytää yhtiöitä, joiden todellinen arvo on paljon korkeammalla, kuin niiden markkina-arvo, koska useimmiten osakemarkkinat ovat tehokkaita ja tämänlaiset epäarvoisuudet tasoittuvat hyvin nopeasti, kun sijoitusammattilaiset huomaavat ne. Buffett ei ole kovinkaan kiinnostunut omistamiensa yhtiöiden osakkeen hinnan noususta. Hän etsii yhtiöitä, jotka itsessään omaavat potentiaalia tuottaa voittoja. Useimmiten voittoa tuottavat ja sitä ajan kuluessa kasvattavat yritykset nostavat myös osakkeidensa hintoja, jolloin tämänlaisen filosofian sijoittaja hyötyy myös osakkeen arvon noususta. Buffet suosii eniten sijoittamista yhtiöihin, joiden rakenteen ja toimialan hän ymmärtää täysin. Tällä tavalla hänelle on helpompaa ennustaa kyseisten yhtiöiden tulevaisuutta, koska hän ymmärtää miten toimiala toimii ja minkälaiset yritykset voivat siinä menestyä. Buffettille on myös tärkeää, että yhtiöllä on joitain erottavia tekijöitä kilpailijoistaan. Hän ei halua sijoittaa yhtiöihin, joita on vaikea erottaa samalla toimialalla toimivista kilpailijoista. Erottavat tekijät voivat olla syy miksi yksi yritys pärjää paremmin kuin muut, mikä on syy miksi Buffettkin etsii tämänkaltaisia yrityksiä salkkuunsa. Warren Buffettin mukaan sijoituksia on lähes mahdotonta ajoittaa täydellisesti, jonka vuoksi hän on useasti sanonut, että sen yrittäminen on ajanhukkaa eikä ole tuottoisa sijoitusstrategia pitkällä aikatähtäimellä. Hänen mukaansa paras tapa sijoittaa ja hyötyä sijoituksista on sijoittaa yhtiöihin, joiden tulevaisuus näyttää valoisalta pidemmällä aikavälillä. Jos yhtiö suoriutuu paremmin ja paremmin tulevaisuudessa, sillä ei ole merkitystä ostatko sen osakkeita tänään vai huomenna, hyödyt sen menestyksestä pidemmällä aikavälillä joka tapauksessa. Sijoita€Kaupankäynnin määrä10per vuosiLisää suodattimia2 Suodattimiasi vastaava tarjoajaJärjestäArvosanaArvosanaHinta2 Suodattimiasi vastaava tarjoaja MaksutavatLuottokorttiGiropayNetellerSepa -maksuSkrillSofortPayPalOminausuudetCFDtETFtRahastotOsakkeetJoukkovelkakirjatKryptoSäästösuunnitelmatTukiErittäin hyväHyväKeskiarvoHuonoArvosana0 tai parempiMobiilisovellus0 tai parempiMaksu per kaupankäynti0€Tilimaksut0€Tyhjennä suodattimetArvosanaKaikki maksut (12 kuukautta)€ 10.00Mistä me pidämmeEi maksuja talletuksista ja nostoistaTukee yli 20 paikallista numeroaMinimi talletus vain 20 €Maksu per kaupankäynti0 €Tilimaksut 0 € per kuukausi Mobiilisovellus10/10Kaikki maksut (12 kuukautta)€ 10.00Osta osakeLue arvostelumme täältäCFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen kautta. 79,17 % piensijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa tämän tarjoajan CFD:llä.OminausuudetMaksutavat Tilin tiedotTililtä20€Talletusmaksut0€ETFt250+Vipuvaikutus1:200MarginaalikaupankäyntitrueOsakkeet2425Kaupankäynnin maksutSpreadsNostomaksu0€Maksu per kaupankäyntiCFDt0,01-2%DAX0,01-2%ETFt0,01-2%Rahastot0,01-2%Osakkeet0,01-2%Osta osakeLue arvostelumme täältäCFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen kautta. 79,17 % piensijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa tämän tarjoajan CFD:llä.Maksut & OmaisuudetArvosanaKaikki maksut (12 kuukautta)€ 6.00Mistä me pidämmeEi levityksiäMahdollisuus käyttää MetaTrader4:ääKäyttäjäystävällinen alustaMaksu per kaupankäynti0 €Tilimaksut 0 € per kuukausi Mobiilisovellus8/10Kaikki maksut (12 kuukautta)€ 6.00Osta osakeLue arvostelumme täältäRiskivaroitus: CFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen vuoksi. 83 % piensijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä tämän tarjoajan kanssa. Sinun tulee harkita, ymmärrätkö kuinka CFD:t toimivat ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. Napsauta tätä lukeaksesi koko riskivaroitusmme.OminausuudetMaksutavat Tilin tiedotTililtä100 euroTalletusmaksut£0ETFt10Vipuvaikutus1:30MarginaalikaupankäyntifalseMinimi kaupan määrä€1Osakkeet200+Kaupankäynnin maksutCommission, overnight feeNostomaksu€0 - €1/0.1%Maksu per kaupankäyntiKrypto0.1% - 1%ETFt0.1% - 0.175%Osakkeet0% - 0.58%Osta osakeLue arvostelumme täältäRiskivaroitus: CFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vipuvaikutuksen vuoksi. 83 % piensijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä tämän tarjoajan kanssa. Sinun tulee harkita, ymmärrätkö kuinka CFD:t toimivat ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. Napsauta tätä lukeaksesi koko riskivaroitusmme.Maksut & Omaisuudet Berkshire Hathaway Berkshire Hathaway on suuri holding-yhtiö, joka omistaa enemmistöosuuden useista eri yrityksistä, kuten GEICO ja Fruit of the Loom. Yrityksen suurimmat omistukset keskittyvät vakuutusalan yhtiöihin, mutta yhtiö omistaa osuuksia myös muilta toimialoilta sekä yksityisistä, että julkisista yhtiöistä. Berkshire Hathawayn omistama sijoitussalkku on suurin kaikista julkisista yhtiöistä. Tämä tarkoittaa sitä, että ostamalla Berkshire Hathawayn osakkeita sijoitat kaikkeen mitä yritys hallinnoi ja omistaa, joten kyseisen osakkeen kautta saat suuren hajautuksen sijoitussalkkuusi. Voit sijoittaa Berkshire Hathawayn osakkeeseen helposti Capital.com kautta nimikkeellä BRK.B. Yllä olevassa kuvassa on Berkshire Hathawayn osakkeen viimeisen viiden vuoden hintakehitys. Aina tämän vuoden alkuun asti osakkeen hinta oli selkeässä kasvusuhdanteessa. Vuoden 2020 koronakriisi ja muut taloudelliset ongelmat ovat iskeneet vahvasti osakemarkkinoihin pudottaen osakkeiden hintoja. Jos kuitenkin uskoo, että talous palaa takaisin ennalleen, voi BRK.B olla hyvän hintainen sijoitus tällä hetkellä. Kun talous palaa ennalleen, Berkshire Hathawayn erittäin hajautettu omistus eri toimialoilta voi olla ratkaiseva tekijä osakkeen hinnan nousussa. Warren Buffett portfolio Voit sijoittaa Warren Buffettin CopyPortfolioon, joka seuraa hänen ja Berkshire Hathawayn sijoituksia Capital.com. Kyseiseen CopyPortfolioon sijoittaessa sinun täytyy sijoittaa vähintään $2000. Sijoitussalkussa on kirjoitushetkellä muun muassa Applen, Coca-Colan, Visan ja Amazonin osakkeita. Yllä olevasta kuvasta voit nähdä muutamia kyseisen CopyPortfolion omistamia osakkeita. CopyPortfolio eroaa Berkshire Hathawayn sijoitustoiminnasta siten, että CopyPortfoliossa on ainoastaan julkisia yhtiöitä. Et siis saa omistusosuutta niistä yksityisistä yhtiöistä, joita Berkshire Hathaway omistaa ja hallinnoi. Katselemalla Warren Buffettin portfolion tapahtumia ja omistuksia voit yrittää oppia enemmän hänen sijoitusfilosofiastaan. Johtopäätös On helppo päätellä, että Warren Buffettin sijoitusfilosofia toimii erityisen hyvin, kun katsoo hänen yhtiönsä hinnan kehitystä ja hänen varallisuutensa suurta kokoa. Hän etsii arvokkaita yhtiöitä, joiden markkina-arvo ei vastaa yhtiöiden todellista arvoa. Kun markkinat tajuavat tämänlaisten yhtiöiden oikean arvon, niiden hinta nousee ja sijoittajat, jotka osasivat ennustaa yhtiön todellisen arvon hyötyvät. Buffettin kyky nähdä yhtiöiden tulevaisuus ja pysyä kärsivällisenä ja vain odottaa on erittäin kiehtovaa, sillä useat sijoittajat eivät yksinkertaisesti kykene odottamaan vuosia sijoittamiensa yhtiöiden kasvua. Onneksi sinulla on mahdollisuus sijoittaa suoraan Warren Buffettin hallinnoimaan Berkshire Hathawayn osakkeeseen. Sinun ei tarvitse siis tehdä muuta kuin ostaa osake ja antaa muiden hallinnoida yhtiöitä ja tehdä osakekauppaa puolestasi. Voit myös käyttää aiemmin mainitsemaamme CopyPortfolio-ominaisuutta Capital.com ja antaa Warren Buffettin käydä kauppaa julkisilla yhtiöillä puolestasi. Näin voit hyötyä sijoitusammattilaisten ammattitaidosta helposti. Voit myös yrittää oppia lisää sijoittamisesta seuraamalla, kuinka sijoitussalkkua muunnellaan aika ajoin. Osta osakkeita 0% provisiollaCapital.com ArviommeHELPPOKÄYTTÖINEN ALUSTA✔️EI VÄLITYSPALKKIOITA✔️VÄHIMMÄISTALLETUS200 USDCapital TARJOAA TÄMÄN:Suosittu kaupankäyntialusta, josta voit ostaa kryptovaluuttoja, kuten CFD: itä. Sisältää 0x, Bitcoinin ja Ethereumin. Voit myös käydä kauppaa osakkeilla, ETF: llä, indekseillä ja muulla. CFD: nä.83,45% yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa, kun käydään kauppaa CFD: llä tämän tarjoajan kanssa. Sinun tulisi miettiä, onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. Usein Kysytyt Kysymykset Kuka Warren Buffett on?Warren Buffett on maailmankuulu sijoittaja, joka tunnetaan parhaiten pestistään Berkshire Hathawayn johtotehtävissä. Miten voin sijoittaa kuin Warren Buffett?Voit sijoittaa suoraan Berkshire Hathawayn osakkeeseen tai käyttää eToron CopyPortfolio -ominaisuutta ja valita Warren Buffettin portfolion sijoituskohteeksi. ➡️ Lue lisätietoa täältä ⬅️ Missä kannattaa sijoittaa osakkeisiin?Suosittelemme sijoitustilin avaamista eToroon, koska siellä voit sijoittaa muun muassa Berkshire Hathawayn osakkeisiin sekä Warren Buffettin CopyPortfolioon. Mikä on Warren Buffettin nettovarallisuus?Warren Buffett on kerryttänyt omaisuutta noin 73 miljardia dollaria tähän päivään mennessä. Mitä Warren Buffettin porfoliossa on?Warren Buffettin portfolioon kuuluu pääosin osakkeita Yhdysvaltojen osakemarkkinoilta. EToron CopyPortfolion kautta voit automaattisesti sijoittaa Warren Buffettin omistamiin julkisiin yhtiöihin, joihin kuuluu muun muassa Apple, JPMorgan Chase & Co, Coca-Cola ja Amazon.
